Ejercicio Nº 1 de Dinero, Bancos y Tipos de Interés

En el supuesto que Banco Central Europeo se apresura a subir los tipos de intervención monetaria en el área del euro, y la Reserva Federal suba los tipos de interés ¿Qué política monetaria debe realizar? ¿Porque lo hace?

SOLUCIÓN

Tendrá que hacer una política monetaria restrictiva, reduciendo la oferta monetaria, es decir, desplazando la oferta monetaria a la izquierda

¿Por qué lo hace? Al hacerlo frena el crecimiento económico. Puede que sea para mantener el euro ante el dólar, dado que la Reserva Federal ha subido tipos de interés. Pero lo más probable es que lo haya hecho para controlar la inflación, que es su objetivo primordial y está amenazada por la fuerte subida de precios de petróleo.


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Dinero, Bancos y Tipo de Interés

UNA BREVE REFERENCIA

Hablaremos sobre el funcionamiento del mercado de activos y la determinación del tipo de interés. Recuerde que nuestro modelo tiene exclusivamente dos activos: dinero y bonos. El primero muy líquido y sin rentabilidad y el segundo con una rentabilidad anual que denominamos "Rb", lo que significa que si su precio es "Pb" su tipo de interés será:

Para resolver problemas del mercado de activos, debemos dar una forma matemática a las curvas de  Oferta Monetaria y de Demanda de Dinero.

La Oferta Monetaria al ser independiente de variables como el tipo de interés, los precios o el nivel de renta y producción, podemos considerarla igual a una cantidad exógena y constante, que determina el Banco Central y se corresponde con algunos de los Agregados Monetarios.

 Ms = M1:

Al considerar la Demanda de Dinero debemos considerar todas las variables que inciden en ella y podemos darle una forma matemática de la manera:

En esta ecuación:

* "m1" es un parámetro que nos muestra la sensibilidad de la demanda monetaria al PIB (Y) y como es lógico tiene signo positivo.

* "m2" nos da la sensibilidad a los precios y tiene igualmente signo positivo.

* "m3" es el parámetro del tipo de interés y este es negativo  porque, como sabemos, si los tipos de interés suben, baja la demanda de dinero.

* "m4" es el parámetro de sensibilidad de una mayor preferencia por la liquidez por expectativas, situaciones de desconfianza etc. , que como sabemos indica la variable .

El mercado de activos estará equilibrado cuando la Oferta y la Demanda de Dinero se igualen, es decir cuando:

Ejercicio Nº 6 de Demanda Agregada

¿Cuál será el efecto, sobre la Demanda Agregada (DA) de la Unión Europea, de una fuerte apreciación del euro respecto al dólar americano?

SOLUCIÓN

La apreciación del tipo de cambio euro/dolar, afecta negativamente al sector exterior europeo(el de la zona euro), dado que el precio de la divisa norteamericana se haría más barato para los europeos, propiciando un incremento de las importaciones, y por otro lado, para los norteamericanos se produciría un encarecimiento del euro, provocando una disminución de la demanda de exportaciones europeas. Ambos efectos combinados, propiciarían una disminución de la demanda neta externa, afectando negativamente a la DA europea y produciéndose un descenso de la producción, con el consiguiente aumento del desempleo.

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Ejercicio Nº 5 de Demanda Agregada

Si la economía americana entrara en recesión y teniendo en cuenta que la Unión Europea mantiene unas intensas relaciones comerciales con Estados Unidos, analice en la Unión Europea esta posible situación.

SOLUCIÓN

La alta dependencia de las exportaciones americanas para la Unión Europea (fundamentalmente para países como Francia  o Alemania) provoca que una disminución de las mismas disminuyan la Demanda Agregada Europea, afectando negativamente a la producción y con el siguiente incremento del desempleo.

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Ejercicio Nº 4 de Demanda Agregada

Recientemente la economía China ha optado por subir el tipo de interés para impedir el recalentamiento de su economía que ha crecido durante años a un ritmo muy elevado. ¿Es una acción correcta?

SOLUCIÓN

La decisión de incrementar el tipo de interés, una política monetaria de tipo contractiva, producirá un enfriamiento de la economía, afectando fundamentalmente a al variable inversión (I), que se vería menguada. También puede tener un efecto sobre el consumo de bienes duraderos produciéndose una disminución del mismo ante el encarecimiento en el precio del dinero y por lo tanto la posibilidad de solicitar préstamos para el consumo. El efecto sobre la DA sería negativo y provocaría una disminución de la producción y un aumento del desempleo.

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Ejercicio Nº 3 de Demanda Agregada

La economía americana para salir de la recesión de 2001, tomó la decisión de reducir los impuestos e incrementar el gasto público mediante ayudas a empresas en crisis y gastos militares. ¿Cómo influyeron estas acciones en la DA (Demanda Agregada)?

SOLUCIÓN

La política empleada por la administración norteamericana es una política fiscal expansiva en su doble vertiente: incrementando el gasto público y reducción de los impuestos. 

La primera de las políticas, provoca un incremento del componente autónomo de la Demanda Agregada (DA), desplazando paralelamente dicha DA. 

La Segunda de las políticas, incrementa la renta disponible, afectando a la función de consumo que incrementará su pendiente al incrementarse la propensión a consumir. El efecto será un incremento de la producción ante el aumento de la DA, y por lo tanto, de un aumento del empleo.

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Ejercicio Nº 2 de Demanda Agregada

De acuerdo al modelo de Demanda Agregada (DA) responda  con respecto a tres sectores: familias, empresas y sector público; con un tipo impositivo del 30% y las siguientes funciones de comportamiento:
C = 10 + 0.5 Yd  (Consumo)
I = 60 (Inversión)
G = 28 (Gasto)

a) Determine la renta de equilibrio.

b) Si la producción de pleno empleo fuese de 200 u.m (unidades monetarias) ¿qué medida de politica fiscal recomendaría para eliminar el desempleo existente y de qué cuantía?

SOLUCIÓN

a)  Y = DA

Y = C + I + G
Y = 10 + 0.5(1- 0.3) Y +  28 + 60
Y = 150.77 u.m


b) Si  Ype= 200 ; Podemos hacer política fiscal.

200 = 10 + 0.35 (200) + 60 + G

G = 60 u.m

Habría que incrementar el Gasto Público hasta 60 u.m

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Ejercicio Nº 1 de Demanda Agregada

Ante la incertidumbre producida por los resultados de la ocupación norteamericana a Irak, los huracanes y la fuerte subida del precio del petróleo, es previsible que empeoren las expectativas económicas de la economía americana. Si las encuestas mensuales sobre los índices de confianza del consumo y de los empresarios reflejaran este empeoramiento, a qué componente de la DA (Demanda Agregada) afectaría y cuál sería su incidencia sobre la producción y el empleo.

SOLUCIÓN

La incertidumbre provocada por la guerra, unida a un periodo de huracanes y una subida del precio del petróleo, provocan desconfianza en los inversores (I) que renuncian a iniciar nuevos proyectos empresariales o a desistir de los ya iniciados.

Unido a esto, el clima de desconfianza también puede afectar a los consumidores (C) que descienden su nivel de consumo por un motivo de precaución y la inseguridad de un futuro a corto plazo algo incierto. Las variables consumo e inversión muestran en periodos de crisis tasas de decrecimiento muy elevadas y sobredimensionadas en términos absolutos y también relativos con respecto a la verdadera caída de la tasa de crecimiento de la economía.



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Ejercicio Nº 8 resuelto de recursos naturales y bienes de capital

La demanda de capital viene dada por la curva Kd= 200 - 500 Pk, donde Kd es el capital demandado (miles de euros) y Pk es el precio de capital. La curva de oferta viene dada por Ks = 3500 Pk. donde Ks es el capital ofertado (miles de euros)

a) ¿Cuáles son el precio del capital y la cantidad de capital adquirida?
b) Una ola de optimismo embarga a los empresarios, de tal forma que la nueva demanda de capital es Kd = 500 - 500 Pk. ¿Cómo afecta este optimismo al mercado de capitales?

SOLUCIÓN

a) Igualamos la oferta de capital y la demanda de capital, dado que para una renta de equilibrio ambas cantidades coinciden (Kd y Ks). Tenemos una ecuación y una incógnita.

Kd = Ks
200 - 500 Pk = 3500 Pk
200 = 4000 Pk
0.05 = Pk

La cantidad de capital empleado lo obtenemos en la ecuación de Oferta de capital Ks = 3500 (0.05)
esto es  175 (miles de euros) = 175 000 euros.


b) Igualamos la oferta de capital y la nueva demanda de capital, dado que para una renta de equilibrio ambas cantidades coinciden (Kd y Ks) . Tenemos una ecuación y una incógnita.
Kd = Ks
500 - 500 Pk = 3500 Pk
Pk = 0.125

La cantidad de capital empleado lo obtenemos en la ecuación de Oferta de capital Ks = 3500 (0.125) esto es 437.5 (miles de euros) = 437 500 euros.

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Ejercicio Nº 7 resuelto de recursos naturales y bienes de capital

Una empresa debe decidir la renovación de su maquinaria. El precio de este bien de equipo es de 3000 dólares y su tiempo de duración es de 5 años.
a) El tipo de interés es del 5% y se espera que los ingresos se incrementen en 500 dólares cada año. ¿Le interesa a la empresa realizar esta inversión?
b) ¿Y si obtuviera una subvención por renovación de maquinaria de 1500 dólares?

SOLUCIÓN

a) Hallamos el VAB, es decir el valor actual bruto o actual de los flujos de caja.
VAB= 500/(1+0.05)+ 500/(A+0.05)^2 + 500/(1+0.05)^3 + 500/(1+0.05)^4 + 500/(1+0.05)^5
VAB = 2 164.74 dólares

Ahora calculamos el VAN (Valor Actual Neto), si resulta positivo realizamos la inversión.
VAN = VAB - Pk
VAN = 2 164.74 - 3000
VAN = -835.26 dólares (Como sale negativo, no realizamos la inversión)

b) Ahora si se tiene una subvención, el nuevo Pk seria:
Pk= 3000- 1500 = 1500

Entonces calculando nuevamente el VAN:
VAN = 2 164.74 - 1500
VAN= 664.74 dólares (En este caso si realizamos la inversión)

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Ejercicio Nº 6 resuelto de recursos naturales y bienes de capital

Una sociedad necesitada de una financiación de 10 millones de dólares  se plantea emitir bonos. Emite 100 bonos con un valor nominal de 100 000 dólares, por un período de 5 años y con el compromiso de abonar a su tenedor de 5000 dólares anuales.

a) Calcule la rentabilidad del bono.
b) Una vez comprados todos los bonos, suponga que una empresa competidora está interesada en dichos bonos. ¿Cuál será la rentabilidad de los bonos si está dispuesta a pagar por ellos 150 00 dólares?

SOLUCIÓN

a) Para hallar la rentabilidad del bono, dividimos la renta del bono (5 000 dólares) y el precio de dicho bono (100 000 dólares)

Rentabilidad= 5 000/ 100 000 = 0.05 = 5%

b) Nuevamente divido la renta del bono entre el nuevo precio que ofrece la empresa

Rentabilidad = 5 000 / 150 000 = 0.033 = 3.3%

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Ejercicio Nº 5 resuelto de recursos naturales y bienes de capital

Las autoridades políticas de una región exportadora de productos agrícolas se plantean convertir tierra desérticas en tierras de regadío. La demanda de tierras de regadío viene dada por la curva Td = 800 - 10Rt, donde Td es la tierra demandada y Rt es la renta. La curva de oferta de tierras de regadío viene dada por Ts= 300.

a) ¿Cuáles son el precio de alquiler de la tierra y la cantidad de tierra cultivada?
b) ¿Qué efectos tendría el aumento de las tierras de regadío hasta 400 unidades? ¿Cree que hará más baratos los productos agrícolas?

DESARROLLO

a) Igualamos la oferta de tierra y la demanda de tierra, dado que para una renta de equilibrio ambas cantidades coinciden (Td y Ts). Tenemos una ecuación y una incógnita.

Td = Ts
800-10 Rt = 300
Rt = 50 (precio de alquiler)

la cantidad de tierra cultivada sería los de la ecuación de oferta es decir Ts = 300

b) Ahora la oferta sería Ts= 400. Igualamos la nueva oferta de tierra y la demanda de tierra. Tenemos una ecuación y una incógnita.
Td = Ts
800 - 10 Rt = 400
Rt = 400

El efecto es una reducción en la renta de la tierra en 10.

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Ejercicio Nº 4 resuelto de recursos naturales y bienes de capital

Sitúese en la industria farmaceútica, donde las actividades requieren grandes inversiones. Suponga que los empresarios del sector ven aumentado el riesgo de sus actividades. ¿Tiene ese riesgo algún efecto en la decisión de inversión? ¿Cómo afectará tal situación al mercado de capital?

SOLUCIÓN

Esto implica que las inversiones requieren una prima de riesgo. Esto requiere que las expectativas de ingresos deban ser mayores para ser interesante la compra de bienes de capital. Se produce, pues, un desplazamiento de la demanda de capital hacia la izquierda (Dk2), creando un exceso de oferta. Tras el ajuste, el nuevo equilibrio (punto 2) implica un menor precio del capital y un menor empleo de capitales que en el equilibrio inicial.

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